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재테크로 미래를 디자인하라 : 안전한 미래를 약속하는 자산관리 비법

재테크로 미래를 디자인하라 : 안전한 미래를 약속하는 자산관리 비법

자료유형
단행본
개인저자
박재환
서명 / 저자사항
재테크로 미래를 디자인하라 : 안전한 미래를 약속하는 자산관리 비법 / 박재환 저
발행사항
서울 :   세창미디어,   2013  
형태사항
243 p. : 삽화 ; 23 cm
ISBN
9788955861853
일반주기
당신의 미래를 더 빛나게 할 자산관리의 비밀  
서지주기
참고문헌 수록
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소장정보

No. 소장처 청구기호 등록번호 도서상태 반납예정일 예약 서비스
No. 1 소장처 중앙도서관/제2자료실(3층)/ 청구기호 332.024 2013z14 등록번호 111699544 도서상태 대출가능 반납예정일 예약 서비스 B M

컨텐츠정보

책소개

불안전한 미래를 치유할 수 있는 방안을 제시하는 등 ‘행복 가득한 부자’를 실현하기 위한 지침서. 불안정한 미래를 치유할 수 있는 방안은 없을까? 이러한 열악한 환경에서 부자 되는 꿈을 실현할 수 있을 것인가? 각자의 주어진 역량과 주어진 환경이 천차만별일진대 어떠한 기준을 설정하여 부자 되는 보편타당한 해법을 찾을 것인가?

저자는 그 해답을 외부환경 변화에 따른 보유자산 가치의 급등이나 복권 등에 의한 일확천금을 기대할 것이 아니라 자신의 역량에 맞는 맞춤형 장기목표를 설정하여 효율적으로 ‘모으고’, ‘키우고’, ‘지키는’ 방안을 강구하는 것이며 그렇게 실천하는 것이라고 말한다. 그리고 ‘행복 가득한 부자’란 목적지에 이르는 항로로 항진하기 위하여 ‘생애설계도’란 상세한 좌표가 설정된 항진표를 준비하고 항진하는 과정에서 준수해야 할 10가지 비밀병기를 알려준다.

불안전한 미래를 치유하고, 안전한 미래를 준비하는 방법서

이 책은 불안전한 미래를 치유할 수 있는 방안을 제시하는 등 ‘행복 가득한 부자’를 실현하기 위한 지침서 역할을 하고자 한다. 저자는 ‘행복 가득한 부자’를 ‘자신이 처한 환경에서 이루고자 하는 부의 목표를 달성한 자’로 정의함으로써 우리 모두가 부자 되는 꿈을 실현하기를 원한다.

그러나 경기회복의 지연, 저금리체계 지속, 부동산의 유동화제약에 따른 자금흐름 경색, 지속적인 구조조정에 따른 재직기간 단축 등 비관적 경제전망이 팽배한 가운데 생존기간의 장기화에 따른 생애수지불균형 등 어려워지고 있는 경제여건을 둘러싼 제반 환경 악화는 우리가 꿈꾸는 미래를 불안하게 한다.

이토록 불안정한 미래를 치유할 수 있는 방안은 없을까? 이러한 열악한 환경에서 부자 되는 꿈을 실현할 수 있을 것인가? 각자의 주어진 역량과 주어진 환경이 천차만별일진대 어떠한 기준을 설정하여 부자 되는 보편타당한 해법을 찾을 것인가?

저자는 그 해답을 외부환경 변화에 따른 보유자산 가치의 급등이나 복권 등에 의한 일확천금을 기대할 것이 아니라 자신의 역량에 맞는 맞춤형 장기목표를 설정하여 효율적으로 ‘모으고’, ‘키우고’, ‘지키는’ 방안을 강구하는 것이며 그렇게 실천하는 것이라고 말한다. 그리고 ‘행복 가득한 부자’란 목적지에 이르는 항로로 항진하기 위하여 ‘생애설계도’란 상세한 좌표가 설정된 항진표를 준비하고 항진하는 과정에서 준수해야 할 10가지 비밀병기를 알려준다.

이 책에서 제안하는 바를 충실히 실행한다면 우리 모두는 불안을 떨쳐버린 안전한 미래를 맞이할 수 있을 것이다.

_주요 내용

* ‘행복 가득한 부자’ 실현을 위하여 반드시 지참하여야 할 인생여정의 등대불이며 좌표 역할을 하는 생애설계도(Life & Financial Plan) 설계를 지원

* 투자의 궁극적인 목표이며 최대의 가치기준을 수익성, 안정성, 환금성에 두고 이를 준수하기 위한 자산관리방안 강구

* 성공투자를 위한 투자의 기본요건(육하원칙: 누가?, 왜? 무엇을?, 언제?, 어떻게?, 어디에? 투자할 것인가를 점검) 설정 및 활용방안을 제시함으로써 합목적적 의사결정을 지원

* 금융상품 전반에 대한 이해 및 '내게 맞는 금융상품 찾기 트리맵(Tree Map)'을 제공함으로써 스스로 문제해결(재테크) 능력 함양

* 금융소득 및 상속·증여소득에 대한 기본세제 이해 및 합리적 적용(세테크)방안 제공

* 최적의 금융상품 선정을 위하여 금융상품 선정전·후의 준수사항을 구체적으로 제시하고 있으며 이들 준수사항에 담고 있는 10가지 비밀병기를 독자 스스로 찾아볼 것을 주문하고 에필로그에서 점검함

* 우리 모두가 ‘행복 가득한 부자’에 이르는 10대 켐페인 설정- 개인, 가족, 학교, 직장, 지역사회 등 모든 조직이 ‘행복 가득한 부자’를 지향함으로써 국민의 복지증진을 위한 사회적 비용을 축소하고 정부가 지향하는 ‘소리 없이 국민 모두가 행복한 나라, 꿈이 이루어지는 나라’를 지향


정보제공 : Aladin

저자소개

박재환(지은이)

주요이력 1972~1975 : 계성고등학교 1975~1982 : 영남대학교 경영학과 1982~2009 : 한국투자(신탁)증권2010~2012 : 삼성생명 주요경력 - 한국투자(신탁)증권 재직 - 2002. 6 : KAIST 최고지식경영자(CKO)과정 수료 - 1995.12 : 재정경제원 장관상 수상 - 1995. 6 : 증권분석사자격과정 수료 - 1993.11 : Futures, Options and Fund Management Course 수료 - 삼성생명 재직 : 전략채널본부(GFC) 제1기 TOT사관학교(VIP상담 특화과정) 수료

정보제공 : Aladin

목차

목차
머리말 = 5 
행복 가득한 부자를 지향하는 제언 = 15
 theme 1 행복 가득한 부자 = 17 
 theme 2 부자 되는 방법 = 19
 theme 3 투자의 정석 = 21
 theme 4 The Sooner the Better = 23
 theme 5 Slow and steady wins the race = 25
 theme 6 멀리, 길게 보면 희미한 길이 또렷이 보인다 = 27
 theme 7 부자의 패러다임(Paradigm) = 29
 theme 8 아는 것이 힘이다 = 31
 theme 9 Back to the basic(기본에 충실하라) = 33
 theme 10 만약에 내게 이런 일이 닥친다면 = 35
Chapter 01 부(富)에 대한 정의(定義) 
 부란 무엇인가? = 41
 부의 창출 요인 = 42 
 부를 이루는 방법 = 43 
 행복 가득한 부자의 기준 = 44 
Chapter 02 행복 가득한 부자 실현을 위한 생애설계도(Life&Financial Plan) 
 생애설계도의 개요 = 49
 생애설계도의 유형 = 51 
 생애설계도 작성 및 활용절차 = 52
 생애설계도 작성 예시 = 54
  1. 근검절약형(매래준비형) = 55
  2. 성취형(자아실현형) = 61
Chapter 03 투자의 3원칙 
 수익성 추구 = 70 
 안정성 추구 = 71 
 환금성(유동성) 추구 = 74 
Chapter 04 투자의 기본요건 : 육하원칙(六何原則) 
 투자자로서의 '나'는 누구인가?(Who?) = 80
  1. 외면적 '나' = 81
  2. 내면적 '나' = 82 
 투자의 목적은 무엇인가?(Why?) = 84
  1. 생애설계도의 목표달성 = 84
  2. 생애설계도 실행 = 85
  3. 가계부(일일스케줄) 작성의 생활화 = 87
 무엇을 투자할 것인가?(What?) = 88 
  1. 투자재원의 다양화 = 88
  2. 보이지 않는 투자자산 = 90
 언제 투자할 것인가?(When?) = 91 
  1. 매매시점 분석 = 92
  2. 투자대상상품 간의 기본적 상관관계 = 93
  3. 주요경제지표 작성 = 96
 어떻게 투자할 것인가?(How?) = 97 
  1. 직접투자방식과 간접투자방식 = 97
  2. 임의식과 목적식 = 99
 어디에 투자할 것인가?(Where?) = 100 
Chapter 05 금융상품 찾아가기 
 우대금융상품 = 103 
  1. 절세형 금융상품 = 103
  2. 예금보호 금융상품 = 106
 금융상품의 기능별 분류 = 107
  1. 저축기능 금융상품 = 108
  2. 투자기능 금융상품 = 110
  3. 보험기능 금융상품 = 113
 운용전략(투자대상)별 금융상품 = 114
  1. 저축기능 : 예ㆍ적금 = 115
  2. 투자기능 : 집합투자기구(펀드) = 116
  3. 보험기능 : 보험상품 = 129
 투자자금성격별 매칭 금융상품 = 138
  1. 단기여유(유동성)자금 매칭 금융상품 = 138
  2. 중ㆍ장기 여유자금 매칭 금융상품 = 139
  3. 초장기 여유자금 매칭 금융상품 = 139
 내게 맞는 금융상품 찾기 = 140 
  1. 내게 맞는 금융상품 찾기 트리맵(Tree Map) 설정 = 140
  2. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용방법 = 142
  3. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례 = 146
Chapter 06 금융상품투자에 수반되는 보편적 리스크관리 
 투자성향관리 = 149
 포트폴리오 관리 = 152
  1. 투자상품 간의 포트폴리오 = 152
  2. 투자종목 간의 포트폴리오 = 155
  3. 투자기간(만기시점, 신탁재산계산기간)의 포트폴리오 = 155
  4. 판매회사 간의 포트폴리오 = 156
 금융상품 계약전ㆍ후 점검사항 = 157
  1. 계약체결 전 = 157
  2. 계약체결시 = 158
  3. 거래시 = 159
  4. 계약종결시 = 160
 시스템적 리스크관리 = 160
  1. 트리맵(Tree Map)에 의한 체계적 리스크관리 = 160
  2. 장기투자, 간접투자, 분산투자 원칙 준수 = 160
  3. 고위험(High Risk) 상품 보유기준 설정 = 161
  4. 투자성과에 대한 피드백(Feed Back) = 161
  5. 로스컷(Loss Cut) 적용 = 162
Chapter 07 세(稅)테크를 통한 자산관리 
 이자ㆍ배당소득 세제 = 165
  1. 이자소득 범위 = 165
  2. 배당소득의 범위 = 166
  3. 세제혜택 = 166
  4. 금융소득에 대한 과세 = 167
 상속ㆍ증여세제 = 170
  1. 상속ㆍ증여세의 특징 = 170
  2. 상속의 기본체계 = 171
  3. 상속ㆍ증여세율 및 산정방법 = 172
  4. 상속ㆍ증여세 납부의무 및 납부방법 = 173
  5. 상속의 승인과 포기 = 173
 상속ㆍ증여세 절세방안 = 174
  1. 상속세 계산체계와 절세방안 = 175
  2. 증여세 계산체계와 절세방안 = 182
Chapter 08 행복 가득한 노후설계를 위한 제언 
 무엇을 준비해야 하나? = 191 
 어느 정도 준비해야 하나? = 193 
 언제부터 언제까지 준비해야 하나? = 195 
 어떻게 준비해야 하나? = 196 
 왜 준비해야 하나? = 197 
 어디서 관리해야 하나? = 197 
에필로그 
 우리 모두가 행복 가득한 부자에 이르는「Campaign 10」 = 199
 불안전한 미래를 치유하고, 행복 가득한 부자에 이르게 하는『비밀병기 10』 = 200
첨부자료 
 첨부 1 생활수준별 필요생활자금 규모 = 203 
 첨부 2 기초생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표 = 205
 첨부 3 실행생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표 = 206
 첨부 4 기초생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표 = 207 
 첨부 5 실행생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표 = 208
 첨부 6 H증권사의 (개인)일반투자자 투자정보확인서 사례 = 209 
 첨부 7 S보험사의 위험성향진단 질문지(변액용) 사례 = 210 
 첨부 8 월별가계부 점검표(예시) = 211
 첨부 9 주요경제지표(예시) = 212 
 첨부 10 비과세금융상품 및 가입조건 = 213 
 첨부 11 세금우대금융상품 및 가입조건 = 215 
 첨부 12 소득공제금융상품 및 가입조건 = 216 
 첨부 13 주택청약관련저축 비교표 = 217 
 첨부 14 예금보호금융상품 = 218 
 첨부 15 파생결합증권별 상품기능 = 219
 첨부 16 보험의 기본적 분류 = 225
 첨부 17 요구불예금과 저축성예금 = 226
 첨부 18 부동산펀드 형태별 운용방법 및 점검사항 = 228
 첨부 19 연금지급형태(예시) = 230 
 첨부 20 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례(Q1∼Q8) = 231
 첨부 21 상속의 승인과 포기 = 242 
 첨부 22 주택연금제도 = 243 
참고문헌 = 244 

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